新手如何選股

很多人開完證券戶之後,興致勃勃地打開證券交易程式/網頁,開始陷入迷茫。眼花撩亂的股海當中,光是台股就有1600檔左右,更別說每股7000多檔了,根本不知道該買什麼股票,毫無頭緒…

一開始總是比較困難,而個人認為股票總是讓人有一種疏遠又困難的感覺可能是兩個原因:

  1. 2008年金融海嘯中,有不少長輩真的在那場災難中蒸發了不少錢,甚至有人一無所有。因此股票的風險性給人帶來很大的不安。
  2. 很多人認為股票是那些金融專家的專才,普通人根本學不會,就是這些專家用一堆花里胡哨的專業名詞,甚至還越說越複雜,導致普通人滿頭問號,有聽沒有懂的感覺。

究竟該用什麼方法找投資標的?本篇會推薦新手4個方法,讓你漸漸地找到自己的節奏與喜歡的標的,並且提供3個應該避免的投資誤區。

新手投資選股的誤區

其實學習投資的路程長路漫漫,投資本身也伴隨著風險,因此巴菲特說過:『只投資在自己了解的東西上面』,在還沒了解一項投資工具之前,不要輕易將錢丟進去,往往虧損都是來自於不了解。

一、人云亦云

疫情開始後,可能會時常聽到 A醫藥生技公司因為正在開發疫苗,股價即將大漲;又或者5G時代的來臨,B科技公司即將爆發等等之類的話題。

聽別人的意見並沒有不好,但是因為對於該產業並不了解,也沒有仔細去研究分析,最終別人買什麼而跟著買,追高殺低,淪為韭菜的下場。

二、分散風險

雞蛋不要放同一個籃子裡這句話相信大家已經聽到爛掉了,可是偏偏就是越熟悉越簡單的東西最常被忽視掉,即便是股神巴菲特也會在自己了解的產業中平均的分散資產配置。萬一某個產也受到極大的打擊,也不至於讓自己身無分文。

但過分的分散風險也不是好現象,如果手上持有太多檔股票,同時要研究的資訊太多,對於新手會大幅降低管理效率,建議一開始先總共持有10檔以內的股票,分別為不同產業為佳。

三、只看價格

完全能理解想要低買高賣,可是價格的誤區就是有些人太關注於於股價,股票代表一間真實存在的公司,身為股東的你更應該關注公司的價值,內在價值好的公司更應該你細細研究它的基本面,股價反而是最後參考的因素。

推薦新手4個選股策略

股票其實並沒有這麼複雜,它其實可以很生活化,可以從自身環境尋找到適合自己的價值股,並細細的研究出它的內在價值,好的公司值得你持有它們10年, 讓他們用時間證明你的回報。

從生活中尋找

從生活周遭尋找投資標的其實是一個既簡單又生活化的方法,也因為我們幾乎天天在接觸這些產品,因此第一個好處就是對這些公司一定有基礎的認識,不會有陌生感。

舉例:
美股–apple手機(AAPL)、星巴克(SUBX)、NIKE的鞋子(NKE)、麥當勞(MCF)、設計軟體ADOBE(ADBE)、電商亞馬遜(AMZN)、GOOGLE(GOOGL)、微軟(MSFT)、大賣場COSTCO(COST) ……等等

台股–航運股的長榮(2603)或陽明(2609)、晶片製造的台積電(2330)、電信業的中華電信(2412)、便利商店的7-11(2912)、銀行股的玉山金(2884)或中信金(2891)……等等

第二個好處就是比較容易有興趣,對投資的公司有興趣會比較有動力去研究各項指標以及長期持續的觀察。

第三個好處就是它的持續成長的穩定度,日常生活上這些大公司的股票較不會在股市上有大起大落的股價,而是持續穩定的成長,風險也較小,但相對的,報酬也不會瞬間暴漲。

從ETF找標的

可以從ETF中觀察含有什麼成分股,然後找到有興趣的公司進行研究,例如台灣的0050、美國的S&P 500。

以美國的標普500 (S&P 500)為例,股票代號SPY,成分中包含著美國500上市公司的股票,裡面的產業也相當廣泛。因此如果透過分析標普500 (S&P 500),對於新手也能很快速的認識各個產業的公司。

透過分析美股ETF的網站(etf.com)來看,搜尋SPY之後會跑出它的數據,今天主要是點進去觀看它的成份股有哪些。可以看到圖表的部分,網站會寫出它包含的產業類別有哪些,並且秀出它的成份佔比是多少,另外還有它內含了哪些公司的股票。

S&P 500 成分股

網頁再往下拉可以看到,點選查看它全部的內涵公司,會跑出一個表個秀出500間公司,以及每一間公司在標普500中所佔的比例。

S&P 500 成分股

尋找投資的指標

股票也可以分為很多戰略布置,投資組合中的菜盤配置可以按照一定比例劃分出成長型或股息型,藉此除了達到分散風險的能力,也能讓投資組合有不同的功能性。

以台股股息型為例,假設我今天想要投資股息型的公司來當作未來被動收入的來源,我可以直接尋求尋找殖利率由高到低的公司,一間一間過濾,觀察它是否有穩定的發放率,以及股息的成長。

台股殖利率排行

善用聯想法

經濟是由多種產業結合起來的模式,因此會有很多產業鏈,

當我們初步找到幾間有興趣的公司之後,可以善用聯想來拓展投資絲路。比方說,我從亞馬遜購買東西,用信用卡支付款項後,賣家將會用快遞貨物寄件給我。

交易的過程中除了電商平台以外,整個產業鏈還付款即運輸,信用卡付款可以聯想到Visa (V) 和 Mastercard (MA),運輸的部分則可以聯想到FedEx等等。

股票投資聯想

總結:

可能有些人一開始會因為不知道要買什麼股票,因此貿然地聽從別人的建議投資,但真的了解那家公司在幹什麼嗎?

本篇簡單的推薦4個建議新手選股的策略,同時也提出了新手選股3個誤區,希望能幫助還在尋找標的的人可以有更多的想法和投資思路。

最後還是建議投資前可以先去了解一家公司的背景、財報、營運狀況等等,巴菲特曾經告誡許多投資人:『只投資在自己認識的公司上』,個人認為背後的意思是要我們評估自己是否對一間公司有抵禦風險的能力,以及你是否了解自己到底投資了一家什麼樣的公司。

19 thoughts on “【新手如何選股票】4個方法從0開始建立屬於自己的投資清單!

  1. haru表示:

    身為投資新手的我看到這篇文章真的好有感,完全認同從生活中找的這點
    畢竟投資還是要從自己熟悉的下手,這樣比較安心!

    1. Chang Hung表示:

      這是比較好找到自己興趣的方法,這樣經營起來也會比較長遠~

  2. 小q表示:

    謝謝版主的分享~~我覺得用etf尋找個股真的是個很好的方式!一起加油囉

    1. Chang Hung表示:

      一起加油~~有機會可以一起討論

  3. May表示:

    人云亦云是最常見的投資方法…很常看見朋友加入LINE群組追隨高人的名牌
    但這也是人性吧?畢竟看到別人因為買了哪一支潛力股賺到一波,也會想要+1

    不知道版主是怎麼克制自己不盲目跟從的心理?

    1. Chang Hung表示:

      我個人的方法是秉持價值投資的思維喔~找到公司的價值是第一條件

  4. Hanson表示:

    感謝版主提供的建議,從ETF成分比例下手研究還真是個好方法,真的幫到我這個投資新手了!

    1. Chang Hung表示:

      可以多加利用喔~~

  5. 金金表示:

    價值投資法真的也是我的心頭好,從生活周遭找尋喜歡的標的再去研究就不覺得無聊。

    1. Chang Hung表示:

      尋找標的,研究標的,其實過程中很好玩的,一起加油吧

  6. 一開始從ETF下手,真的是好方法!!!

    1. Chang Hung表示:

      ETF可以尋找出非常多的方向唷~

  7. Annie表示:

    我自己剛開始投資股票的時候也是從ETF開始,投資一陣子之後慢慢可以知道自己的投資方向,然後再開始研究一些貼近我生活圈的標的,循序漸進打好基礎很重要!

    1. Chang Hung表示:

      慢慢尋找,慢慢進步~學著慢慢的變有錢

  8. Lina Chen表示:

    錯誤的三項迷思真的是在我周遭會遇到的狀況,當然早期只是盲從。
    ,近年ETF在新聞媒體報導之後才發現僅次於股票的分散風險的投資才是我真正需要的,感謝分析的很細密,覺得可以給些周遭盲目的人賞幾巴掌耳光,請不要沒事有事裝懂得蓋念,哈哈~

    1. Chang Hung表示:

      謝謝觀看,避開錯誤的迷思,可以更有效獲得回報率

  9. 搗蛋王表示:

    這真的是很棒的理財觀念
    一起慢慢尋找~一起慢慢進步
    從etf新手到老手!加油

  10. 這篇很適合新手學習股票!
    從ETF找標的是個好方法

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