【股票究竟是什麼?】為什麼投資股票,4大投資股票的好處!

股票究竟是什麼?
股票究竟是什麼?

很多人認為只要每個月把薪水存下來,有朝一日就能變得富有,但這樣辛辛苦苦把血汗錢存下來,其實每年都在被通貨膨脹吃掉不少價值!

不過存錢沒有不對,存錢只是我們通往財務自由的第一步,目的是透過存款獲得更多的財富,讓錢活動起來,比如說透過存款創業獲得更多的營利,又或者等待好的投資機會到來時,不至於口袋空空…。

而2020疫情開始延燒後,股市開始下滑,許多人都利用了這個機會把自己的銀彈投入股票,但你真的認識股票嗎?本篇會帶你認識股票,投資股票有什麼好處,希望能夠幫助你獲得財務的增長,早點激活你的錢為你工作!

股票的起源

荷蘭東印度公司

西元1606年,荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹發行了全世界第一張股票,當時發行了650萬的荷蘭盾股票。這間公司在當時是經營海上貿易的公司,他們會開船到東方來進行交易,但開船到這麼遠的地方,很可能遇到海盜或者是大風大浪的風險就回不來了,因此為了提高凱旋回國的機率,就必須造更好的船,更好的設備來武裝自己。

但這項擴建計畫並不是小數目,於是東印度公司就提出向全國人民募資,讓大到皇室貴族小到平民百姓都可以參與,這個讓大家一起湊錢的方案不僅可以快速解決資金問題,還縮小了投資風險;而且當船回來後,利潤也會分給大家作為回報,這就是『股東』跟『股息』的前身。

股票究竟是什麼?

簡單來說就是公司的股東,持有公司的部分所有權的證明。

假設Hank經營一家漢克寵物用品公司,因為疫情的關係不能群聚,越來越多人養寵物增加生活的樂趣,生意當然也日益壯大,所以Hank決定要擴大規模經營,開設多家分店。
但要擴大經營就要有足夠的資本,資金欠缺的情況下Hank有兩個選擇,1. 舉債(跟銀行借錢)、2. 發行股票。

  1. 舉債
    相信大家都有借錢的概念,舉債其實就是跟銀行借錢的意思,借錢後來投資要擴大的營運項目來賺到更多的錢,但需要還銀行本金還有利息,另外若公司因經營不善而倒閉,銀行會將公司的資產作抵押來還債。
  2. 發行股票
    公司向投資人公開籌錢,這些錢將成為公司長期的營運資金,投資人也會成為該公司的股東,公司有獲利之後也會將一定比例的報酬返還給股東,但同時!若公司因為營運業績下滑,導致股價下跌這也是股東們必須要一起承擔的風險。

股票投資的分析類型

投資股票最終想要達到的結果當然是賺錢,而根據每個人的想法及個性的不同,心態、分析方法及投資手段都會不太一樣,一般來說可以分為長期投資及短期投資,兩種思路並沒有好壞,就看投資者怎麼運用以及適不適合自己使用。

基本面分析

這類型的投資者較為穩健,通常較關注公司的基本面,會去研究財報、產業的未來趨、營運創況及護城河優勢等等,透過這些分析方式找出該公司是不是有長期的獲利能力。

因為一間公司的成長不是一夕之間就可以達到的,所以長期持有公司的股票,一起參與及見證公司的成長,雖然沒辦法短時間高報酬,但長遠下來風險也相對較小。

最典型的例子就是價值投資,價值投資就是長期投資,根據上述的分析方法找出公司的價值後,以合理的價錢買入並長期持有,因為一間優秀的公司值得你長期的抱著,讓它用時間來回報你的投資。

技術面分析

這一派的投資者較為積極,一般來說他們比較不會關注在基本面,而是技術面的分析,他們會根據股價的走勢以及K線、均線、成交量、消息面等各項指標來判斷買入及賣出的時機。

他們可以在短時間有高報酬的效益,但伴隨的當然是較高的風險,其實能使用這個方法獲利的人也是花了大量的時間研究公司的近期指標並時刻觀察著市場的變化,並不是像很多人想像的那樣,隨隨便便低買高賣就能輕鬆賺大錢的事情。

籌碼面分析

這部分的人會時刻觀察大戶的操作動向來變化自己的買賣策略,有一種搭上順風車的概念。

因為股票價格的高低就取決於股票買賣,而一般散戶因為持有的股票通常是該公司的冰山一角,買出或賣出都無法撼動股價的變化,但是大戶因為有較多的籌碼,買賣的行為就很容易影響到股價的變化。

消息面分析

有部分的人嗅覺非常敏銳,能夠通過各種消息來預判市場下一步的變化,無論是新聞媒體、社群媒體、內線消息…等都可以變成它操作股票的武器。

舉例來說,2019年NBA新星球員威廉森(Williamson)因為腳上穿的Nike PG2.5球鞋突然爆裂,導致跌倒嚴重扭傷,新聞消息一出來,許多人對Nike的球鞋產生質疑,因為爆鞋事件讓Nike的股價在因此下跌1%。

但無論股價受消息影像上漲或下跌,一般來說都會是短暫影響,因此若投資人消息靈通,經常可以利用短暫的操作獲得好的報酬或止損。

股票的獲利方法

資本利得(賺差價)

價差 = 賣出價格 – 買進價格,就是公司股價的成長後賣出來賺取價差,通俗一點來說就是買低賣高。

假設我們在12元買入一張群創(3481),一月後群創價格上漲到21元,則賺到9000元的價差。

買入:12(1股價格) x 1000(一張價格) = 12000元

賣出:21(1股價格) x 1000(一張價格) = 21000元

21000元 – 12000元 = 9000元

賺取股息

有些公司賺錢之後會將部分的盈餘回饋給股東,這就是股息,而配息的方式分為現金股利及股票股利。

現金股利 (配息):

又稱『股息』,是發放現金的方式回饋給股東,因此當公司派發股息的時候稱為『除息』。

除息: 假設漢克寵物用品公司今年要發放每股5元

股息給股東,而目前股價100元,除息後隔日的股價就會變成95元(100 – 5 = 95)。

除息公式

股票股利 (配股):

又稱『股權』,是發放股票的方式回饋給股東,因此當公司派發股權的時候稱為『除權』。

但除權的計算公式稍微複雜一點,台灣的每一股基本面額是10元,配1元的股利是指,每1股會有0.1股的股利。等於說0.1股的股利會相當於1元。

除息:假設漢克寵物用品公司今年要發放10元的股利給股東,而目前股價100元,除權後隔日的股價就會變成50元(100 ÷ (1+10÷10)=50)。

除權公式
  補充:  美股只有發放股息,而台股則兩種發放方式都有,但現今大部分都還是以現金股利 (股息)為主。

投資股票的好處與風險

好處:

  1. 抵抗通貨膨脹。
  2. 長期投資下平均年報酬率7%左右。
  3. 可以配置一個領股息的組合,建立一個屬於自己的被動收入。
  4. 可以接觸各種產業的股票,進而有分散風險的機會。

風險:

  1. 沒有建立良好的投資觀念時,容易因受到豐厚的報酬迷失自己,最後不賺反賠。
  2. 股價紅綠漲跌,也是一種零和遊戲,可能因為某些消息或是公司營運不佳而導致股價下跌。
  3. 公司賺錢並非一夕之間暴漲,根據不同產業股價也有不同的增長速度,需要時間等待成長。

總結:

投資工具本身沒有善與惡,但只單存靠著存錢致富是有點天真的,存錢不是目的,目的是投過存錢達到想要的財富自由。

投資股票也是把錢用活的一種工具之一,有效的利用股票的分析方法讓錢在股市中成長,同時也在每年特定的時間領到股息或股權,就感覺生生不息的繁衍後代。

但同時也伴隨著風險,今年可能報酬率高得嚇人,明年卻讓你跌到股底,不可預測的環境誰也說不準,做好分散風險的資產配置及獨立思考很重要,別讓辛辛苦苦的血汗錢陣亡~

在〈【股票究竟是什麼?】為什麼投資股票,4大投資股票的好處!〉中有 22 則留言

  1. 學到了很多新的詞語!今年暑假回台灣我打算開始投資股票,剛剛好有這篇文章幫助我建立基本知識,謝謝版主~

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  2. 很認同「存錢不是目的,目的是投過存錢達到想要的財富自由。」
    有些朋友都把辛苦賺來的錢就這樣放在銀行,真的會替他們捏把冷汗
    雖然這樣是最沒有風險的佛系存錢法,但隨著通貨膨脹,這樣錢錢就默默地被貶值,真的很可惜!

    p.s原來荷蘭是股票的起源!學習到了一個冷知識XD

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  3. 這幾個月也在研究價值投資
    想學習以免以後沒收入時坐吃山空…
    良好的投資觀念真的是超級重要,避免做出不理性的行為
    版主寫的很好懂,投資小白看得懂:D

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