為什麼投資美股?7個推薦投資美股的原因!

為什麼投資美股?

2020年開始,發現身邊原本不投資股票的朋友都紛紛進入了股票市場。個人認為這是個好的開始,選擇一種投資工具讓錢為自己工作,來減少生活的負擔~

而在台灣投資美股感覺很遙遠!但這些公司卻跟我們緊密相連,甚至天天都在使用他們。例如說:使用的iphone手機、設計類群一定會用的到Adobe photoshop、偶爾享受一杯星巴克、Facebook、Instagram…等等。

本篇想帶大家初步認識美股,為什麼我喜歡投資美股的7個 原因以及優缺點。希望可以幫助想踏入美股市場的朋友們有更多的認識。

  • 為什麼投資美股?7個推薦投資美股的原因!
  • 美股的優缺點。
美股投資標的

7個推薦投資美股的原因!

1. 選擇性多

美國股市從18世紀末發展至今已經有200多年的歷史,在美國各大證卷交易所上市的公司共超過7500種,也是世界最大且最成熟的市場之一,其中以紐約證卷交易所NYSE最有名氣,也是美國最大且歷史最漫長的交易所。反觀台股能夠投資的公司約有1700多間左右。

美股如此成熟市場,許多各國的優秀公司想在美國掛牌上市來揚名國際,例如:台灣的台積電、荷蘭的艾斯摩爾及英國的聯合利華,讓投資者的版圖可以擴大到美國股票市場,它們更是爭鋒相對的看看能不能擠進S&P 500(標普500),這個里程碑不僅達到該公司在領域裡的地位,也同時可以成為經濟的指標之一。

因此美股市場的選擇性相當廣!不用害怕找不到優秀的投資標的。

美股投資多樣性

由於選擇性多,因此有更多的機會可以選到在合理價之內的好公司!且這些很多都是發展很久的公司已經奠定了很好的營利基礎,它們也是最常出現在我們生活中的公司,幾乎很容易了解它們是在做什麼、靠什麼賺錢。使用它們的產品之餘,我更想成為它們的股東參與其中。

譬如:保養品的SK-Ⅱ(股票代碼:PG,寶僑P&G旗下的產品)、科技股的google(股票代碼:GOOGL)、服務類的AMAZON亞馬遜電商平台(股票代碼:AMZN)、金融類的VISA信用卡(股票代碼:V)等等……

而台灣可以利用TD Ameritrade(TD 德美力證卷)、Firstrade(第一證卷)、IB盈透卷商、eToro (e投睿)、嘉信券商、國內複委託等方式來進行購買美股的標的!未來會一篇關於美國券商的文章讓朋友們了解。

另外我們經常聽到某公司的概念股,也就是將一些相同類型的熱門主題或是相關的製造廠商組合起來的一種標的!例如先前熱門的蘋果概念股,其實除了投資蘋果概念股,也可以選擇直接購買原汁原味的蘋果公司股票(股票代碼:AAPL)。

2. 較好的報酬率

若以台灣與美國著名的ETF做報酬率的比較,長期下來會發現兩者原先在同一起跑線,然而最後卻相差甚遠!!!下圖可以明顯看出,從2009年開始至2019年十年的時間相比,台股僅僅上升50%,但美股卻上升了200%。

相較之下,若以長期投資而言,美股的報酬率相對多很多。

美股高報酬率

3. 股息的制度

台股的股息制度是一年派發一次,但在美股會將一年的股息分成四等分,以一季派發一次,公司會預先公布明年的配息時間,如此一來投資者也可以依照不同公司的配息時間來做股票的配置,達到每個月都可以從美國股市中獲得股息!

此外,美國股息有股息再投入的計畫可以使用,是將發放的股息自動回購該公司股票,可以買到小數點第三位的股數,因此也不用害怕不足1股的單位,這對長期投資者的複利效果也非常有幫助。賣出時也不用害怕,會自動的將小數點也一起賣掉。

雖然美股領到的股息會先被美國政府預扣30%,但我們是可以與美國政府申請退稅的,過程除了繁雜以外,一旦申請了一次,往後每年都要跟美國政府申請退稅。其實這30%若以長期投資來看,殖利率4%的公司起初可能會少拿一點,不過以美股平均年化報酬率7%來計算,長期投資下來大約會在第4-5年開始,複利的效果將會超過那30%。

4. 股息的成長及發放穩定度

前面講到了複利的重要性,複利除了時間是關鍵因素以外,還有另一個重要的推手,就是〝股息〞!加上美股買賣有〝股息再投入〞的機制,讓你更容易滾雪球。然而想要在美股中找到適合的公司其實也不難,因為美國股市是一個相對成熟且穩定的市場,許多已發展久遠的公司,當有穩定的營利來源時,就更加願意回饋給股東。

所以我們很容易找到股息穩定成發放率也穩定的公司,除了讓我們越領越多也能幫助我們複利的效率,這也是台股中較少見的。

美股股息的成長及穩定性
1. 穩定的股息成長(Dividend Growth):股東不僅年年固定拿到一定比例的股息報酬,甚至一年領的比一年還多!
2. 穩定的發放率(Payout Ratio):穩定的收到股息,股東會希望年年都能穩穩的收到相應報酬的股息做為回報。

下圖以可口可樂(股票代碼:KO)為例,我們可以看到2021年當前殖利率(Dividend Yield)為3.19%,股息的發放率(Payout Ratio)為78.24%,股息成長(Dividend Growth)更是已經連續成長了58年。

可口可樂股息的成長及穩定性

5. 購買單位親民

美股的買賣單位計算是以〝股〞為單位,是一個非常適合存股的投資方式。因此不太會出現零股賣不掉的問題!而台股在買賣的單位上用〝張〞為單位,雖然台股也能進行零股交易,但是在交易上就沒有像購買一張靈活快速了。

因此相較之下,美股反倒是較親民的,非常適合想要存股但資金又沒有那麼多的年輕人!

6. 美股龐大的經濟體系

美國是全世界最大的經濟體系,締造出非常多的大公司,生活上耳熟能詳的產品大部分都來自美國,例如:蘋果、迪士尼、微軟….等等,這些大公司的市值都很大,有四面八方資金湧入投資,交易量較龐大,因此即便像是股神巴菲特也難以影響單一公司在股市上的波動。

相較於台股,較容易受到大戶的影像而撼動單一公司的股價。所以台灣有設置10%的漲跌停機制來控制股市的操作。另外,台灣多為代工廠商,因此美股的漲跌也容易影響到台股的漲跌情形。.

7. 免費的手續費

美國券商交易大多是免手續費的,我自己使用的是TD Ameritrade這個券商,它們也在2019年11月開始從原本的6.95美金變成免手續費

投資美股免手續費

總結美股的優越點!

自己本身開始投資股票時,也做了蠻多功課,台股及美股的課程、書籍、youtube都看了不少,最後是選擇美股,原因只有一個,因為能看懂我投資的美股公司在幹什麼,而台股因為大部分都是代工廠商,對於這個部份我較難理解,而巴菲特爺爺曾經說過,只投資在自己了解的產業上面,因此我毅然決然的選擇了平時就與我生活緊密相連的美國公司。

最後幫大家總結一下投資美股的優缺點,希望對於想踏入美股的小夥伴們有幫助。

優點

  1. 選擇性多。
  2. 交易量龐大,較不害怕市場受人操控。
  3. 報酬率較好。
  4. 交易股票免手續費。

缺點

  1. 語言多少了解一點英文。
  2. 股息會預扣30%。
  3. 錢不在台灣,可能會覺得不安心。
  4. 可能需要注意匯率的問題。

在〈為什麼投資美股?7個推薦投資美股的原因!〉中有 26 則留言

    • ETORO也是有它的優點的,比如說它可以用小資金來進行投資,對於小資族的人來說也是一個友好的設定,另外它還可以購買加密貨幣,這是常規券商無法購買的

      我自己是使用TD Ameritrade,它是在美國歷史悠久的券商公司之一,也可以選擇較多的美國上市公司投資標的。

      放心~如果是優秀的公司,目前受疫情影響一定會有波動及回調,長期持有最終會有回報的~

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  1. 作者是說都用TD Ameritrade,那會建議Firstrade嗎,感覺這兩個都好多人推薦,導致有點難抉擇,要考慮匯率真的比較麻煩,整理的超棒,喜歡

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    • 我自己也是使用TD Ameritrade,其實Firstrade也是可以的,都是券商,兩間都是免手續費,只是介面會有些不一樣。
      另外Firstrade也有個好處,可以觀看它裡面的現金流折價法,來估算目前是否為合理價。

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    • 我會建議先準備至少六個月的緊急預備金,因為當發生事故時,現金為王!
      至於投入股票需要準備多少,並沒有一個一定值,因為每個人狀況不同,本多的話當然是好很多沒錯,但若資金不夠也可以少少的入金,至少前先讓他們開始滾動。

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  2. 感謝版主用心整理出台股與美股之間的差異,的確各有優缺,找個時間來研究一下,希望能給自己多一個投資項目!

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  3. 版主整理的非常仔細,美股投資不曉得您是否有去聽過Yale Chen的線上課程,感覺美股很有吸引力!

    我現在都還去投資金融股領配息跟股息再投入,美股一直沒有踏入的原因是不夠了解!

    經過您的介紹後,讓我覺得這些特點很容易入手

    1.單位是以股計算,不是張
    2.複利效應大於國內ETF(超吸引人)
    3.選擇性多,而且通常我們每天都在用

    感謝好文推薦~

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