美股券商

美股市場的經濟規模、穩定性讓越來越多的台灣人開始慢慢接受美股投資。以往投資美股大多數的人都會使用複委託,但複委託的手續費並不便宜,讓買進賣出時多了不少隱性成本。

那該怎麼做才能省掉手續費呢?很簡單!那就不要透過中間商(台灣券商複委託)就好啦,其實你可以直接在美國開戶擁有美國券商的戶頭。

本篇會幫你整理5間你可以選擇的美國券商,找出最適合的券商開始你的海外投資!

什麼是複委託?

複委託的完整名詞叫做「受託買賣外國有價證券業務」,開立複委託帳戶之後,就可以委託國內券商買賣國外有價證券的規則。投資人跟國內券商下單後,國內券商在跟海外的券商公司下單,過程中總共下單兩次,因此稱為〝複〞委託。

複委託流程

現在申請複委託也很容易,除了臨櫃申請,大部分的國內券商都可以透過網路辦理完成,大致上要具備個人印鑑、雙證件(身分證、健保卡、護照)、台幣或外幣的銀行存摺。

手續費的部分會依據不同的券商收取不同的金額,平均落在0.5-1.0%之間。下方表格整理了個間券商的電子下單手續費:

複委託手續費

複委託跟美國券商的比較

複委託跟美國券商比較

美國開戶有哪些選擇?

美國跟台灣一樣有數十間當地的證券商可以選擇,每一家的優缺點都不太一樣,這麼多券商到底要怎麼選擇?

本篇幫大家整理出5家,其中有4家是美國規模較大、發展歷史許久且海外投資者較喜歡也較方便使用的,最後一家則是近幾年串紅的券商eToro。

德美利證券TD Ameritrade

創立於1975年,至今有40多年的歷史,期間透過不斷收購以及提供更好的用戶體驗,如今已經成為全美前三大券商,有超過175間的分行。

目前已經在2020年10月6日被收購成為嘉信券商(Charles Schwab)的子公司,但TD Ameritrade還是保有原本的業務繼續營運,並沒有因此而改變系統。

優點:
● 有中文介面
● 中文客服很棒
● 免手續費(上市公司)
● 開戶門檻低,無限制
● 有方便又好用的手機下單軟體
● 有模擬帳戶可以試用

缺點:
● 申辦時間很久
● 上櫃公司是USD 6.95手續費

嘉信券商Charles Schwab

Charles Schwab嘉信券商

成立於1971年,是美國最大的網路券商,有在美股上市,股票代碼SCHW。也有中文客服,但開戶門檻較高,最低開戶金額為25000美金。

優點:
● 有中文介面
● 免手續費
● 有全球的提款卡可申辦使用

缺點:
● 開戶門檻高
● 手機下單軟體只有英文版

第一證券Firstrade

Firstrade

成立於1985年,由美國華人劉錦杭所創辦,是一間完全以網路營運的券商,沒有實體據點,也是全美第一間實施0手續費的券商,中文介面做得還不錯。

優點:
● 有中文介面
● 免手續費
● 開戶容易速度快
● 有手機下單軟體

缺點:
● 客服有待加強,回信經常是罐頭文
● 當日不能交易同一支股票

IB盈透證券Interactive Brokers

IB盈透證券

成立於1978年,為全球最大的網路券商,同樣有在美國納斯達克(NASDAQ)上市,股票代碼IBKR,可交易的選擇是目前最廣的券商,不單單只有在美國股票、ETF、選擇權等商品,其業務範圍甚至擴展到全球的股票都買的到。但開戶門檻很高,需要10000美金的存款,另外每個月有10美金的管理費。

優點:
● 有中文介面
● 可交易全球股票
● 有模擬帳戶可以試用

缺點:
● 開戶流程繁瑣
● 開戶門檻高
● 有手續費 (每股0.005美元,每次最低收1美元,上限交易額1%)

eToro

eToro

成立於2007年,有140多個國家及6百多萬個用戶,開戶速度相當迅速,入金方式也相當便利,可以使用信用卡或PayPal進行支付,交易商品多樣化,美股、ETF、外匯、黃金、虛擬貨幣等皆可買賣。

平台主要提供槓桿的CFD(差價合約)交易,差價合約是一種衍生產品,使你能夠在金融市場進行高風險的投資,無須擁有基礎資產,不建議長期持有的價值投資者使用。

優點:
● 有中文介面且簡單
● 可交易的商品相當廣泛
● 可用Paypal、信用卡入金
● 開戶速度快

缺點:
● 客服服務不太好
● 有些商品的交易有差價,會被吃錢
● 有首次入金門檻限制

這些海外券商安全嗎?

我們即將把辛辛苦苦賺來的錢匯到國外,所以我們要先了解這些券商到底安不安全,他們是受哪些機構監管?會不會因為倒閉後沒有保障?

TD Ameritrade、嘉信券商、第一證券、IB盈透都是由美國的金融業監管局(FINRA)及美國證券投資人保護組織(SIPC)監管。

FINRA

FINRA

是美國最大的非政府證券業自律監管機構,在2007年成立,由美國證犬協商會(NASD)及紐約證交所當中會員監管、執行跟仲裁的部門所結合而成。

主要是負責券商在交易市場的行為以及投資銀行的運作,核心目標是保護投資者,還有建立市場誠信。

SIPC

SIPC

是一間非營利性的公司,專門為投資者提供保護的組織。在台灣中央存款保憲公司規定,金融機構必須提供每一個用300萬元新台幣的保障,而美國同樣也有相同的保障機制。

當券商發生倒比危機時,他們會提供50萬美金的保障,至今SIPC已為投資者收回了數十億美元。

Etoro監管機構

監管機構較前四者不一樣,它是受歐洲賽普勒斯證券交易委員會(CySEC)、英國金融行為監管局(FCA)、澳洲證券投資委員會監管(ASIC)。

ETORO-監管會

美股券商總整理

美股券商整理

各家美國券商的開戶流程影片

以前想要開美國券商的戶頭相當麻煩,需要郵寄到美國當地,不然就是直接飛到美國辦理,來來回回浪費很多時間。

現在都是以網路線上開戶為主,開戶流程因為每家券商要求提供的資料可能會有些不同,但其實都大同小異唷!以下有提供詳細開戶影片給大家參考。

德美利證券TD Ameritrade

BOS巴菲特線上學院 Buffett Online School

嘉信券商Charles Schwab

BOS巴菲特線上學院 Buffett Online School

第一證券Firstrade

BOS巴菲特線上學院 Buffett Online School

IB盈透證券Interactive Brokers

BOS巴菲特線上學院 Buffett Online Schoo

總結個人使用心得分享

每一間都有他們的優缺點,了解各家的使用、介面、服務等,選擇最適合自己的券商就可以了,也不用太過吹毛求疵,因為我們真正的目的是讓錢能夠長期的為我們工作。

因為嘉信券商跟IB盈透的開戶門檻太高,目前自己本身還沒有用過。只能跟大家分享其它三個的使用心得。

TD Ameritrade使用心得

我自己長期且主要的使用券商是TD Ameritrade,這間是我最初開始使用的美國券商,當時也考慮蠻多東西才決定選擇這間券商,最終因為以下幾個原因。

  • 因為它在美國有實體券商,我認為是較有實體保障的。
  • 它有手機交易的app可以使用。下載thinkorswim。
  • 有中文客服協助。
  • 有模擬倉位的帳號可以提供我先練習美股的買賣。

使用下來,我最喜歡它的中文客服服務,很細心耐心的為我解決問題,在電話上也同時安撫客戶的情緒,個人感到滿意。

缺點就是開戶真的要申請很久,當時候申辦完成大約花了快一個月左右的時間,近期可能越來越多人使用TD,聽說要40~60天才有辦法申辦完成。

Firstrade使用心得

中文介面很好用也很直觀,可能是因為創辦人也是華人的關係,因此非常了解華人市場的需求,使用起來跟TD差不多,但是開戶申請速度比TD快很多。

另外Firstrade有一個非常好用的地方是,它可以觀看morningstar.com的估價評比,主要是以現金流估價法來,投資人可以拿來參考現在是否為合理價,可以多多利用。

Etoro使用心得

可以購買的東西真的是五花八門,使用介面也是最簡單好理解的,出金入金方式也相當方便,開戶速度快到3~5分鐘就可以完成。但客服的部分我個人不太滿意,平台主要推動的槓桿商品也不是我做長期投資的初衷,因此試用了一段時間停止了。

28 thoughts on “【2021美股開戶推薦】選擇哪間最適合?投資美股的5大券商推薦!

  1. LD表示:

    感謝分享,這樣有什麼投資平台都一模了然。Charles Schwab是第一次聽過。表格的資訊非常詳細。td開戶真的要等好久

    1. Chang Hung表示:

      嘉信證券其實是全美第二大的證券公司喔~
      TD雖然比較久,但是熬過前面的時間之後,後面的用戶體驗是很棒的

  2. RENA表示:

    我也是一直卡在要用哪一個券商所以卡在那裏好久~ETORO當初因為覺得入金方式很方便可以每個月信用卡入金~但是又不太敢用~常常有當機之嫌。其他券商目前都需要匯款方式入金~好像比較不適合想要每月定期入金的我~請問版主都是多長一段時間匯款入金一次呢?

    1. Chang Hung表示:

      我一般都是累積一定的金額在一次匯款入金到美國的~時間多久不太依定大約平均三個月一次

  3. littlegentle表示:

    整理得很詳細!
    我自己也覺得複委託超級無敵貴的,所以也在TD有開戶~
    TD真的還蠻好用的,手機就可以下單。
    其實美股開戶只要前面弄好,後面就可以很順了。

    1. Chang Hung表示:

      真的不建議投資美股的觀眾們使用複委託,手續費實在太貴了。
      沒錯~TD的用戶體驗真的很棒。

  4. May表示:

    我是選用etoro,正式因為TD Ameritrade要審核太久所以卻步
    想問TD Ameritrade出/入金手續費高嗎?

    1. Chang Hung表示:

      也是可以的~Etoro也有蠻多好處的
      TD沒有入金手續費喔

  5. Eric Kuo表示:

    謝謝介紹這些美股券商,其中對於TD Ameritrade與Firstrade比較有興趣,會來深入研究一下,選擇一家開戶

    1. Chang Hung表示:

      這兩間用起來其實旗鼓相當,但是我個人還是比較喜歡TD,它的克服體驗讓我覺得是比較好的

  6. Nicole表示:

    謝謝版主詳細分享 我自己就有使用etoro 真的很好用且快速上手

    1. Chang Hung表示:

      真的是非常快速呢,而且申辦速度也相當快

  7. Thin Toast表示:

    版主整理的很詳細啊!還有不同的優缺點,讓人一目了然,我朋友大部分都是Firstrade或是etoro,這一兩年買美股變成一件很流行的事啊!

    1. Chang Hung表示:

      是的,這一兩年投資美股已經成為大家投資股票的優良選擇之一。無論是什麼券商,都趕快開戶吧,一起讓錢動起來~~

  8. 不建議去銀行通路開複委託,手續費會比較多唷~

    1. Chang Hung表示:

      沒錯沒錯!手續費真的很不划算的~

  9. Annie表示:

    分享的內容很詳細,雖然在加拿大沒辦法開美國戶頭,但是如果之後有朋友有需要,會推薦先來這邊比較資訊!

    1. Chang Hung表示:

      太感謝您了~~歡迎一起學習

  10. 金金表示:

    我本來是用TD,結果太麻煩而改用FT,現在覺得很好用,審核也很快。

    1. Chang Hung表示:

      是呀⋯這就是TD比較不好的地方,很多人也反應這個問題。

  11. 同樣是BOS的同學來此報到~感謝版主整理了這麼詳細的券商資訊!

    1. Chang Hung表示:

      你好你好~一起來學習更多、分享更多吧!

  12. 謝謝版主的分享!
    讓想要開戶美股券商的小白可以知道有哪些選擇~

    1. Chang Hung表示:

      建議新手們可以從這篇文章決定自己適合哪一個,各有優缺點找一個自己用的最喜歡的

  13. bodynewlife表示:

    最近也想開始投資美股 但對於光用哪個券商就讓我頭痛好久 非常感謝版主分享 讓我學習到很多超棒的知識 大推

    1. Chang Hung表示:

      感謝您的閱讀~希望可以幫助大家早日財務自由

  14. Henry表示:

    很完整的介紹耶,對我想開美股帳戶來說,很有幫助~

  15. Zimbabwe表示:

    Cross-platform

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