窮爸爸富爸爸一書中,作者羅伯特清崎曾提到我們要擺脫貧窮,就要不斷地建立自己的資產並且減少負債,資產可以幫我們不斷的創造現金流,最終換回我們的財富及時間的自由。
對於現在的很多人來說,包括我自己,股票應該是建立資產中最簡單的渠道,但只要是投資就一定有風險的存在,也經常聽到有些人因為投資股票而虧損,賠掉了自己辛辛苦苦賺來的血汗錢!
今天跟大家分享7個投資股票容易造成你賠錢的原因!希望幫助大家避開這些雷區,慢慢提升自己的績效,增加自己的資產。
內容目錄
股票賠錢1:害怕波動
原因- 沒有研究,缺乏信心。
股票每天都在上上下下,有點波動是很正常的事情,就好像大海一樣每分每秒都有浪打上來滑下去,每天都會有漲退潮。
既然這是這麼正常的現象,為什麼還是有很多人每天戰戰兢兢的害怕波動呢?
如果對自己買的公司沒有先進行認識或深入研究的話,就很容易因為一點點風吹草動失去信心,最後影響了你買賣的決策。
解決方法:
當你要買股票之前,不仿先問問自己對這間公司了解多少?最簡單的幾個問題就是公司靠什麼賺錢?公司財務狀況如何呢?為什麼想買它?
其實說白了就是開始理解它研究它,包含財報、背景、護城河、營運、管理層…等等的資訊後,當你都完整的了解之後,再結合你看中它的原因,這樣可以大幅度的增加持有信心。
股票賠錢2:缺乏耐心
原因 – 沒有建立正確心態。
很多人在投資股票的時候經常會有缺乏耐心的行為出現,尤其是新手投資人特別容易有。我們明知道心急吃不了熱豆腐,也知道不要想靠著股票來一夜暴富,但為什麼還是會忍不住呢?
上圖是巴菲特的個人資產的變化,其實他的財富秘密並沒有什麼特別的,就是本金x複利x時間,他90%以上的財富也是在50歲過後才獲得的。
過去世界知名投資人巴菲特在受記者採訪的時候,曾經被記者媒體問到:「你的投資方法這麼簡單為甚麼沒有人學習呢?」巴菲特回:「因為大多數的人都只想要快快變有錢,並不想慢慢的變有錢」。
股票是一間真正存在的公司所發放的有價證券,說人話呢~就是我們可以成為一間公司的股東啦~
這時候你可以試想一下,一間公司如果要從小經營到全國連鎖,甚至全世界分佈,是不是需要好幾年的時間來奮鬥,那也就可以說明當我們投資一間公司時,也不太可能在一瞬間獲利暴富!同樣也是需要長時間的醞釀。
👉👉最棒的武器就是時間+複利~!
解決方法:
凡事目光都要放遠一點,如果說這間公司擁有著良好的基本面,那我們又為什麼要把眼光放在短短的幾個月呢?畢竟我們更希望的是打造出一個長期穩定的資產,甚至可以幫助我們一輩子產生現金流的資產。
上面這張圖是蘋果公司在短期3個月內的股價波動跟10年的的股價曲線,如果單單只看它3個月內的股價波動,你可能會因為它上上下下的股價影響心情,但是眼光如果放遠一點,時間線拉到10年,你就會發現長期持有之下一間好公司能帶來給我們多少回報。
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股票賠錢 3:自動忽略風險
原因 – 被利益沖昏了頭。
投資一定有風險,而且有賺有賠,還會有人不知道?還真就有這樣的人!尤其當股市一片利好,或是某支股票在近期不斷往上漲時,總會有些人扛不住誘惑而自動的忽略風顯,甚至All in進去。
如果當我們的眼中只剩下利益,沒有風險的時候,那要小心了,因為在你認為沒有風險的那刻起,『危險』的種子就已經埋下了,如果再不處理,繼續放任發芽長大,到時候要處理就會越來越棘手,甚至血本無歸!
解決方法:
一定要記住,風險一直都存在,而我們只能降低風險,絕對不可能沒有風險。 首先,學會冷靜並且把它應用在生活上甚至投資上,通常會出現這種狀況大多跟失去理智都有關係;第二就是,確認自己對這間公司有足夠的認識;最後就是常識反過來思考,這個方法是查理蒙格經常使用的方法。
股票賠錢 4:從眾心理
原因 – 沒有獨立思考、不知道自己在幹什麼。
這個部分簡單來說就是跟單,其實很多人可能都有這樣的過程,特別是一開始投資股票的時候,完全不知道要買什麼公司。
投資很可怕的事情就是你不知道自己在幹什麼,投資股票是一個需要獨立思考的過程,如果都只是聽別人報明牌,或是大家買什麼跟著買,這樣的話也很容易同時有剛剛提到的害怕波動和忽略風險的情況產生。
解決方法:
我認為剛開始參考別人的投資清單是很正常的事情,或是有時候沒有投資靈感的時候,去聽聽別人的意見都是很不錯的方法,但是!聽完之後絕對要經過消化吸收,重新整理過才可以,甚至自己再重新研究該公司。
如果都不知道為什麼要買這間公司,只是因為身邊的人都買,那可能這筆交易就會從投資變成“投機”了。
股票賠錢 5:異常的交易頻率
原因 – 沒有耐心等待好機會。
交易頻率太過頻繁可能也是導致你虧大錢的原因!有點像是前面提到的缺乏耐心的延伸問題,因為沒有耐心的往往讓投資人陷入一個虧錢的無限循環。
異常的交易頻率可能導致賠錢的例子:
有些人可能看到身邊的朋友在股市裡面賺錢,因此也跟著想靠著買股票賺一筆,但卻沒有對公司進行一定程度上的研究跟認識,買入後可能因為市場情緒下降,開始下跌導致感覺被套牢,因此失去信心將其賣掉,賣掉後股票回彈,這時又忍不住的買入,因此就陷入了死循環。
解決方法:
1. 買入時,首先學會解讀一間公司的核心價值,畢竟我們希望我們買到的公司是有長期競爭力的對吧,再來學會估算合理價。
2. 然後慢慢的等待買入的機會,買入後長期持有,等待好公司長期帶來的成長。
巴菲特曾經提出過一個『棒球理論』,講的是打擊的好球帶,大概分為77個個打擊點,但最棒的甜蜜區僅有中間大約20個區域,隨著擊球點向外擴擊球率也隨之降低。
換言之,將這個理論應用在投資上面,那個甜蜜區就可以解讀為自己的能力圈或知識圈,因此我們要做的事情就是專注在這個能力圈裡面,等待一個對的時間在合理的價錢買入,股市裡面有上千隻的股票,沒有必要每一次都揮棒,股市裡往往有太多的誘惑,導致投資人的出手次數太過頻繁,這樣反而是讓打擊率下降的原因。
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股票賠錢 6:忽略公司基本面
原因 – 忽略了公司核心價值與長期競爭優勢。
基本面、消息面、技術面及籌碼面是股票世界裡面很常聽到用以分析公司的途徑。沒錯!消息面、技術面或籌碼面有時候確實可以在短期內起到很有效的分析指標,但是不要過分沉迷用這些方法來考量,因為消息這個東西往往只是短期內的一個資訊。
打個比方,蘋果在2021的Q4財報並未符合預期表現,因為疫情讓航運大塞,導致原物料缺貨,因此成本上Q4提高了不少。
以這個例子來看,蘋果在短期內雖說不如預期,但報章媒體為了瀏覽量,會故意下一個聳動的標題引人注目,此時不了解蘋果真正價值的投資者,內心就容易受到動搖!這就是消息的可怕之處。
解決方法:
基本面為主,消息面、技術面、籌碼面為輔!
長期投資來說,基本面還是主要作為考量公司的長期競爭優勢,看看是否可以為我們帶來優秀的長尾效應,但短期來看,我們確實可以透過一些消息面、技術面、籌碼面來幫助我們找到合適的買賣切入點。
股票賠錢 7:誤解分散風險
原因 – 誤認為分散風險就是分散投資。
大家一定都聽過『雞蛋不要放在同一個籃子裡』這句話,所以身邊大部分的人會告訴你要分散風險的方法就是分散投資,但是這個方法真的是對的嗎??
我剛開始的時候也採用分散風險的方式在進行投資,績效似乎並沒有想像中的那麼好,直到後來我姐夫跟我說了一句話:「你的時間有限,沒有那麼多時間照顧到這麼多的公司」!
而巴菲特本人也是不同意分散投資的概念,因為如果你知道自己在幹什麼,並且專注在自己能更深入讀懂的公司就可以了,沒有必要因為想做分散投資而去放棄一間好公司或是一個好的生意。
其實分散風險的概念並不是不好,大多數的人都會想要把風險縮到最小,但往往縮小風險的同時,我們的獲利也縮小了,那這樣為什麼我們還要做分散風險的規劃呢?
關於這點我個人會認為,與其用分散投資來達到風險分散的用意,倒是可以做好資產配置,我們可以在不同的產業裡面找到自己理解的好公司,來產生不同的用途,例如說成長類型的科技股,防守類型的REITS投資、民生用品股。
另外知名youtuber Spark也有對於分散投資以降低風險的概念做了一期影片,他形容投資應該比喻成種樹,而不應該是雞蛋,如果有興趣的人也可以到下面的連結去看一下,相信可以幫助你對於分散風險。
結論
今天分享這7個可能讓你投資虧錢的原因,最主要還是希望可以幫助你可以避開這些雷區,但其中我認為最重要的事情還是你得要知道自己在做什麼事情,經過獨立思考的你,看待這件事情絕對會有不一樣的感受!
最後跟大家分享一下我平時買股票的方法:
1. 從生活中或是其他能找到投資靈感的管道尋找公司。
2. 買之前先對於這間公司做理解,包含公司的背景資料、財務報表、年報季報、護城河優勢、執行長給股東的信件等等,先確保我能看得懂這間公司,如果一段時間後我依然不是很懂它,那我則會選擇放棄,反之看得懂,則會先列入清單,並不會直接買入喔!
3. 接下來就是整理出公司的核心價值,並且進行估價。
4. 耐心的等待,等股價進入我心中合理的價格再出手。
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從眾心理真的很可怕,散戶往往都是買在別人已炒高的股價上,高追的結果很容易是迎接一輪急挫,損失慘重,感謝版大提醒大家如何避免輸錢。
沒錯!真的很可怕的唷~
當別人在追高的時候,一定要謹慎小心的提醒自己
心急吃不了熱豆腐!!真很容易有想要快速致富的想法!會讓人判斷失誤
大家都想要變有錢!我能夠理解的唷~因為包含我也是的
但是要注意慢工出細活~
很棒的分享呢,每個投資股票會遇到的問題,版主幾乎一一破解了
謝謝讚賞~之後還會不定期出新文章唷,還請你多多關注~
有些人真的以為,買賣股票應該和打工一樣,每天勤勞地幹就能賺大錢,但事實明顯不是,異常的交易頻率只會愈做愈虧損。
是的~一定要知道自己在幹什麼,如果不知道,那麼做再多都是徒勞的唷~
你姊夫說的話有道理耶~讓我想到護城河投資優勢作者在2007年也只買兩家公司。我倉內有些只有一股的,也在考慮賣掉或慢慢補齊。
這是很好的想法耶,因為真的沒有那麼多的時間可以去研究分析,稍微對自己的艙位整理一下,可以有更好的幫助。
真的覺得從眾效應最容易讓人虧損,尤其是買了自己不夠有信心的公司就會更頻繁去盯盤,盯著盯著就把錢盯到不見了!
嗯嗯~這真是非常常見的虧錢原因。
另外對於自己買的公司有沒有信心,這就好像是對一個人了不了解了,一般人應該不太會隨便借錢給來路不明的人。
道理都知道,但實際操作的時候還是忍不住踩到這些雷區,感謝分享,看了版主的整理又重新審視了自己的問題
很高興對你有幫助唷~不過我相信你一定也有很好的觀念了,重新複習是很棒的事呢。
最棒的武器就是時間+複利~!超級認同這句話~
我也是不斷的在透過時間累積資產,慢慢的讓自己學會更多投資心法!不會受到市場波動干擾自己的判斷很重要~
這句話也是我最喜歡的,尤其是特別喜歡複利這個詞。
在我第一次學習到這個名詞的時候就被他深深的吸引了😂
這篇真的太實用了 讓我學習到很多正確的心態 有時候只會被新聞而影響自己的判斷 非常感謝版主分享
謝謝你的讚揚~也很開心能夠幫助你~
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我也很喜歡投資~靠投資賺錢真的是現代人必備的武器
我也很喜歡~這項武器可以讓前自己為我們工作,實在是愛不釋手
要拿得住一家好的公司,就要忽視短期的波動,這樣才不會以賤價賣掉
沒錯~買賣是一個按鍵甚至一秒鐘就可以發生的事情,但是抱得住才是真功夫
其實我最主要會賠錢的原因就一個字“貪”
所以想賺更多,把賺錢的放到賠錢
哈哈~
很多人都是因為貪唷
放長遠的前提,我們先要知道公司是不是足夠優秀讓我們長期持有
感謝版主無私的分享,讓想踏入投資這一塊的人可以少走錯一些路。
謝謝你的閱讀~ 真心希望幫助更多人少走冤枉路